Do it yourself
Es ist nicht einfach, die eigene Einkommens- und Vermögensstruktur, sowie die eigene Vorsorgesituation unvoreingenommen und kritisch zu beurteilen. Sie ist historisch gewachsen. Sich möglicherweise aufdrängende Änderungen sind psychologisch oft kaum denkbar.
Beizug eines professionellen Finanzberaters
Eine persönliche Finanzplanung durch einen unabhängigen, fachlich ausgewiesenen Berater ist umso sinnvoller und lohnender je höher das Einkommen und das Vermögen ist.
Eine Gesamtplanung koordiniert und optimiert in der Regel die Bereiche Vorsorge, Steuern, Vermögensanlage und Vermögensnachfolge, unter Beizug der entsprechenden Fachpersonen. Sie wird periodisch aktualisiert und den äusseren Rahmenbedingungen sowie den veränderten Bedürfnissen angepasst.
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