| Bestandesaufnahme: Wie viel bekomme ich und meine Familie?
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Bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall und bei Erreichen des Pensionsalters sind Leistungen von der AHV / IV und, sofern ich angestellt bin, von der obligatorischen Unfall- und Krankenversicherung zu erwarten.
Die Höhe dieser Leistungen ist abhängig vom Alter, Zivilstand, von der Anzahl der Kinder, von der Anzahl der Beitragsjahre und von der Höhe meines Einkommens.
Zusätzliche Leistungen stehen mir vielleicht aus meinen privaten Versicherungspolicen oder aus Zusatzversicherungen des Arbeitgebers zu.
Wie hoch sind diese Leistungen?
Mit Unterstützung einer Fachperson (Vorsorgeberater) kann ich die Leistungen der einzelnen Versicherungen auf dem Blatt Bestandesaufnahme zusammentragen und zusammenzählen. Dabei müssen allfällige Kürzungen beim Zusammenfallen von Leistungen mehrerer Versicherungsträger beachtet werden.
Ich kann nun prüfen, ob die versicherten Leistungen mit meinem Bedarf übereinstimmen, oder ob bei einzelnen Versicherungsereignissen eine Lücke bzw. eine Überversicherung besteht.
Bestandesaufnahme, Hilfsformular (pdf, 98 kB)
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